
勤勤在网上看到一位股民,是这样介绍他每天的工作的:早上8点看美股收盘,9点看财经新闻,9点半开盘后四小时不停盯盘,中午休息时间看分析师报告,下午收盘后复盘,晚上看美股开盘,睡前还要刷一圈投资论坛。
一周工作七天,比上班还累。
结果呢?
三年下来,年化收益率不到3%,敢情还没跑赢通胀。
这位网友犯了一个股民们极为典型的错误:用忙碌感代替了真正的思考。
盯盘、看新闻、刷论坛,这些活动给人一种'我在努力工作'的错觉,但实际上大部分是在做无效劳动。
他们误解投资就是交易,整天盯着荧幕买进卖出,忙得不可开交。他们认为那些在交易所里大喊大叫的人才是专业的,这真是荒谬。
真正的投资,关键不在于行动,而在于不行动,在于无所事事。
这个世界充满噪音,财经媒体24小时不停播放,告诉你今天该买什么,明天该买什么。那些所谓的专家每天都在预测市场的涨跌,好像他们真的知道未来会发生什么,但他们不知道,他们只是在填补节目时间,制造交易量。
券商也希望你忙碌,因为你每交易一次,他们就能抽走一点手续费,他们靠你的活动赚钱,而不是靠你的获利赚钱。
投资的真功夫在盘外。深入研究公司、分析行业、理解商业模式、评估管理层。
这些工作需要的是深度思考,而不是频繁操作。
咱们来看看芒格和巴菲特,你会发现他们99%的时间看起来无所事事,只是坐在那里看书或与聪明人聊天,但这就是赚大钱的秘密。
当别人以为他们在无聊时,他们其实在做最繁重的工作——阅读。他们周围的聪明人,没有一个不是每天大量阅读的,如好友比尔盖茨也是嗜书如命之人。他们读财报、读产业报告、读传记、读历史、读科学,什么都读。芒格说过:“你得把各种知识装进你的脑袋里。”
为什么要读这么多?因为你需要建立一个框架,一个称之为多元思维模型的东西。你不能只懂金融。如果你只拿着金融的锤子,你看所有问题都会像钉子。芒格曾建议,你应该通过阅读学习心理学、历史学、物理学、工程学等等。
例如学习了心理学,你就懂得人性的弱点,比如羊群效应、损失规避、过度自信等心理偏误。市场上大多数人赔钱的原因,不是因为算术不好,而是因为情绪失控。人性就是这样,你看到隔壁邻居因为买了最近的航天股票发财了,你心里就痒痒,你觉得你再不跟进,你就是傻瓜,所以你就冲进去了,根本不管那东西到底值多少钱,这就是妒忌和羡慕在作祟,这是人性里根深蒂固的东西。
阅读财报、分析竞争格局、评估管理层能力和诚信,把时间和努力花在这些功课上,才能在市场混乱时心中有底。
你得给自己时间,让情绪冷却下来,你得了解企业,一个企业是怎么赚钱的?它的护城河在哪儿?是什么东西能保护它不被竞争对手击垮?是品牌吗?是专利吗?是网络效应吗?还是规模优势?你必须像个侦探一样,把这些事情搞清楚,这需要花时间。
这个世界鼓励行动,手机推送无数资讯,券商软件跳出红红绿绿数字,刺激神经,觉得必须做点什么。为了抵制这样那样的干扰,你必须学会屏蔽噪音,卸掉券商APP,把时间花在阅读50年后仍有价值的书籍上,或者勤勤的这些能称之为道的经典文章,而非五分钟后就成垃圾的新闻,比如《今日大盘暴跌的原因终于找到了》之类的爽文。
另外,有必要养成延迟满足的习惯,期待今天行动明天就见结果的事情需要时间。伟大的企业需要时间成长,复利需要时间发挥威力,必须愿意为长期巨大回报放弃短期蝇头小利。这听起来简单,就是看书、思考、找到好公司等,但相信,这是世界上最难的事之一,因为这违背人性,人性喜欢及时回馈、合群、害怕不确定性,而成功投资恰恰需要忍受孤独、无聊,在所有人都不确定时坚守理性。
当你领悟到投资的真谛后,一定会体会到:投资极像农民种地,最重要的不是天天在地里转悠,而是选好种子、施对肥料、掌握农时。天天蹲在地头看庄稼长不长,庄稼不会长得更快。
全文毕,感谢您的阅读、点赞和关注。
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